Приложение к Постановлению от 31.07.2009 г № 301-ПА Порядок
Порядок размещения средств областного бюджета на банковские депозиты 1. требования к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства областного бюджета на банковские депозиты
Кредитные организации, в которых могут размещаться средства областного бюджета на банковские депозиты, должны соответствовать следующим требованиям:
а) наличие у кредитной организации генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций;
б) наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 5 млрд. рублей по имеющейся в Центральном банке Российской Федерации отчетности на день проверки соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным в настоящем пункте;
в) наличие у кредитной организации рейтинга долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "ВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's), либо не ниже уровня "ВаЗ" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service);
г) отсутствие у кредитной организации просроченной задолженности по банковским депозитам, ранее размещенным в ней за счет средств областного бюджета;
д) участие кредитной организации в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".
2.Заключение генерального соглашения о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты
2.1.Средства областного бюджета могут размещаться на банковские депозиты в кредитных организациях, соответствующих требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и заключивших с министерством финансов Сахалинской области (далее - министерство финансов) генеральное соглашение о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты (далее - генеральное соглашение).
2.2.Кредитная организация, намеренная привлекать средства областного бюджета на банковские депозиты, направляет в министерство финансов письменное обращение о намерении заключить генеральное соглашение с министерством финансов (далее - обращение), подготовленное по форме N 1 к настоящему Порядку, с приложением следующих документов:
а) заверенные в установленном порядке копии учредительных документов кредитной организации;
б) заверенные кредитной организацией копии генеральной лицензии на осуществление банковских операций и документы, подтверждающие полномочия руководителя и главного бухгалтера;
в) доверенности на подписание обращения и генерального соглашения, содержащие образцы подписи лиц, уполномоченных на подписание указанных документов (при их подписании руководителем кредитной организации не требуются);
г) заверенная в установленном порядке карточка с образцами подписей и оттиском печати.
2.3.Кредитная организация направляет обращение в министерство финансов заказным письмом с уведомлением о доставке или доставляет обращение по адресу министерства финансов для принятия корреспонденции по адресу, указанному на сайте министерства финансов в сети Интернет (адрес: kazna.adm.sakhalin.ru).
Министерство финансов вправе отказать кредитной организации в принятии обращения в случаях, если:
а) форма представленного обращения не соответствует форме N 1 к настоящему Порядку;
б) на обращении отсутствует подпись уполномоченного лица и (или) оттиск печати;
в) к обращению не приложены документы, указанные в пункте 2.2 настоящего Порядка.
В указанных случаях министерство финансов в срок не позднее 5 рабочих дней со дня получения обращения информирует кредитную организацию об отказе в принятии обращения и возвращает кредитной организации обращение с указанием причин отказа заказным письмом по почтовому адресу, указанному в обращении.
2.4.Министерство финансов не позднее 5 рабочих дней со дня получения от кредитной организации обращения направляет документы, полученные от кредитной организации, в комиссию при Правительстве Сахалинской области по рассмотрению вопросов о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты (далее - комиссия).
2.5.Комиссия:
а) рассматривает обращение кредитной организации и иные представленные кредитной организацией документы в целях проверки соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком;
б) в случае соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, принимает решение о соответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и возможности заключения с кредитной организацией генерального соглашения;
в) в случае выявления несоответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, принимает решение о несоответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и невозможности заключения с кредитной организацией генерального соглашения.
2.6.В случае соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, министерство финансов не позднее 10 рабочих дней со дня принятия решения комиссии подписывает генеральное соглашение, подготовленное по форме, утвержденной министерством финансов, регистрирует его и информирует кредитную организацию о месте и времени передачи кредитной организации генерального соглашения, а также о месте и времени возврата в министерство финансов кредитной организацией генерального соглашения, подписанного с ее стороны.
2.7.Кредитная организация не позднее второго рабочего дня со дня получения от министерства финансов генерального соглашения представляет в порядке, указанном в пункте 2.6 настоящего Порядка, в министерство финансов генеральное соглашение в трех экземплярах, подписанное со своей стороны.
2.8.Подтверждением получения министерством финансов генерального соглашения является отметка уполномоченного лица министерства финансов на экземпляре генерального соглашения, остающемся в кредитной организации.
Получение и возврат генерального соглашения осуществляются силами кредитной организации. Министерство финансов не несет ответственности за несвоевременное получение кредитной организацией от министерства финансов генерального соглашения и возврат кредитной организацией генерального соглашения, подписанного с ее стороны, в случае соблюдения министерством финансов порядка, указанного в пункте 2.6 настоящего Порядка.
2.9.В случае выявления несоответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, министерство финансов в срок не позднее 10 рабочих дней со дня принятия решения комиссии информирует в письменной форме кредитную организацию об отказе в заключении генерального соглашения с указанием причин отказа.
2.10.Информирование кредитных организаций в соответствии с пунктами 2.3, 2.6 настоящего Порядка осуществляется министерством финансов по телефону исполнителя, факсу или по почте на почтовый адрес, указанный в обращении.
2.11.В случае несоответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, повторное обращение кредитной организации может быть направлено в министерство финансов не ранее одного месяца с момента подготовки указанного заключения и только после устранения кредитной организацией несоответствия требованиям, из-за которого было невозможно заключить генеральное соглашение.
2.12.Генеральное соглашение с кредитной организацией подлежит расторжению министерством финансов в случае двукратного неисполнения кредитной организацией обязательств по возврату средств областного бюджета по заключенным с министерством финансов договорам банковского депозита. В случае расторжения генерального соглашения министерство финансов вправе отказать кредитной организации в заключении нового генерального соглашения в течение 6 месяцев, следующих за днем расторжения действовавшего генерального соглашения.
2.13.Министерство финансов направляет в подразделения Банка России, обслуживающие кредитные организации, копии заключенных генеральных соглашений.
3.Подготовка к размещению средств областного бюджета
на банковские депозиты
3.1.Размещение средств областного бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях осуществляется министерством финансов путем проведения отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита (далее - заявки) и заключения договоров банковского депозита с кредитными организациями, соответствующими требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и заключившими с министерством финансов генеральные соглашения.
3.2.С целью проведения отбора заявок министерство финансов:
а) определяет дату проведения отбора заявок;
б) определяет для предстоящего отбора заявок максимальный размер средств областного бюджета, размещаемый на банковские депозиты, срок размещения, минимальную процентную ставку размещения этих средств и максимальное количество заявок от одной кредитной организации;
в) размещает не позднее 3 рабочих дней, предшествующих дню проведения отбора заявок, на сайте министерства финансов в сети Интернет информацию о проведении отбора заявок с указанием даты проведения отбора заявок, времени начала и окончания приема заявок, адреса представления заявок и параметров, указанных в подпункте "б" пункта 3.2 настоящего Порядка;
г) в срок не позднее 3 рабочих дней, предшествующих дню проведения отбора заявок, проверяет соответствие кредитных организаций, заключивших генеральные соглашения, требованиям, предусмотренным настоящим Порядком. В случае выявления несоответствия кредитной организации, заключившей генеральное соглашение, указанным требованиям кредитная организация не допускается к участию в отборе заявок.
3.3.Министерство финансов в срок не позднее 3 рабочих дней, предшествующих дню проведения отбора заявок, рассчитывает для каждой кредитной организации, с которой заключено генеральное соглашение, в порядке, определяемом министерством финансов, в зависимости от размера собственных средств (капитала) и уровня рейтинга долгосрочной кредитоспособности кредитной организации, лимит размещения средств областного бюджета на банковские депозиты, включающий:
а) максимально допустимую совокупную сумму, в пределах которой средства областного бюджета могут размещаться на банковские депозиты в кредитной организации (далее - лимит на средства);
б) лимит, в пределах которого кредитная организация вправе подавать заявки в ходе проведения отбора заявок (далее - лимит на заявки).
Министерство финансов в срок не позднее 3 рабочих дней, предшествующих дню проведения отбора заявок, информирует кредитную организацию о лимите на средства и лимите на заявки.
4.Проведение отбора заявок кредитных организаций
4.1.Направление и прием заявок осуществляются в соответствии со временем начала и окончания приема заявок, указанным в соответствии с подпунктом "б" пункта 3.2 настоящего Порядка.
4.2.Кредитные организации, заключившие с министерством финансов генеральные соглашения, подают заявки по форме N 2 к настоящему Порядку нарочным с доверенностью кредитной организации по адресу, указанному в составе информации, размещенной в соответствии с пунктом 3.2 настоящего Порядка.
4.3.Обязательными реквизитами заявки являются размер денежных средств и процентная ставка, которые кредитная организация предлагает в качестве существенных условий договора банковского депозита.
4.4.Процентная ставка, указываемая кредитной организацией в заявке, не может быть ниже минимальной процентной ставки размещения средств областного бюджета на банковские депозиты, установленной министерством финансов для проводимого отбора заявок.
4.5.Совокупный размер денежных средств, указанный в заявках от одной организации, не должен превышать значения лимита на заявки. Заявки принимаются в порядке очередности поступления до момента исчерпания лимита на заявки.
4.6.Заявки, поданные с нарушением положений пунктов 4.1 - 4.5 настоящего Порядка, не принимаются.
4.7.Кредитная организация вправе отозвать поданную заявку до времени окончания приема заявок.
4.8.Министерство финансов по окончании приема заявок формирует сводный реестр заявок, удовлетворяющих требованиям пунктов 4.1 - 4.5 настоящего Порядка, и устанавливает значение процентной ставки отсечения (далее - ставка отсечения). Заявки, в которых указаны процентные ставки ниже ставки отсечения, не удовлетворяются. В случае отсутствия заявок либо в случае, если процентные ставки, указанные во всех принятых заявках, ниже ставки отсечения, министерство финансов Сахалинской области признает отбор заявок несостоявшимся.
4.9.Министерство финансов по итогам проведения отбора заявок размещает на своем сайте в сети Интернет информацию о ставке отсечения на проведенном отборе заявок или сообщает о факте признания проведения отбора заявок несостоявшимся.
5.Заключение договоров банковского депозита
5.1.Заключение министерством финансов договоров банковского депозита осуществляется в соответствии с условиями генеральных соглашений.
5.2.Договоры банковского депозита заключаются по указанным в заявках процентным ставкам, но не ниже ставки отсечения.
5.3.Договоры банковского депозита заключаются на суммы денежных средств, указанные в заявках.
В случае если совокупный размер средств в заявках, содержащих процентные ставки не ниже ставки отсечения, превышает максимальный размер средств областного бюджета, размещаемых на банковские депозиты, договоры банковского депозита на основе заявок, содержащих процентные ставки, равные ставке отсечения, заключаются на суммы денежных средств, рассчитанные пропорционально долям указанных заявок в общем объеме заявок, содержащих процентные ставки, равные ставке отсечения.
5.4.Министерство финансов в срок не позднее 5 рабочих дней со дня проведения отбора заявок заключает с кредитными организациями договоры банковского депозита по форме, утвержденной министерством финансов.
5.5.Министерство финансов не позднее 3 рабочих дней со дня проведения отбора заявок обеспечивает получение кредитными организациями оферты на заключение договоров банковского депозита (далее - оферта) по форме, утвержденной министерством финансов.
5.6.Акцепт оферты, полученной кредитной организацией, осуществляется путем ее подписания и направления нарочным с доверенностью кредитной организации по адресу министерства финансов в течение 2 дней после получения оферты.
Кредитная организация не вправе вносить изменения в оферту.
5.7.В случае неполучения от кредитной организации акцепта оферты в соответствии с настоящим Порядком кредитная организация не допускается к участию в ближайшем по времени отборе заявок путем установления для данной организации лимита на заявки, равного нулю.
6.Проведение расчетов по договорам банковского депозита
6.1.Министерство финансов в срок не позднее 2 рабочих дней со дня заключения договора банковского депозита перечисляет на корреспондентский счет кредитной организации в подразделении Банка России, обслуживающем кредитную организацию, суммы депозитов. Перечисление средств областного бюджета по договорам банковского депозита осуществляется министерством финансов в пределах лимитов на средства, рассчитанных для каждой кредитной организации.
6.2.Договор банковского депозита считается заключенным с момента зачисления суммы депозита на корреспондентский счет кредитной организации, реквизиты которого указываются в генеральном соглашении.
6.3.Возврат суммы депозита и уплата процентов на сумму депозита производятся кредитной организацией в день возврата средств, определенный условиями договора банковского депозита, на счет областного бюджета, открытый в управлении Федерального казначейства по Сахалинской области, в соответствии с реквизитами, указанными в генеральном соглашении.